Mutabakat SPK uygunluk testi nedir?

Mutabakat SPK uygunluk testi nedir?

Mutabakat SPK uygunluk testi, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından yatırımcıların risk algısını ve profilini belirlemek için uygulanan bir testtir

Bu testin temel amacı, sunulacak ürün veya hizmetin risklerini anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığını tespit etmektir 3. Böylece, yatırımcılara daha uygun hizmet sunulması sağlanır

Testte genellikle yaş, eğitim durumu, meslek, yatırım süresi, risk ve getiri tercihi gibi sorular yer alır 35. Verilen yanıtlara göre yatırımcı, "çok düşük riskli", "düşük riskli", "orta riskli", "yüksek riskli" ve "çok yüksek riskli" olmak üzere beş kategoriden birine dahil edilir

Test, genellikle internet ve mobil kanallar aracılığıyla dijital olarak gerçekleştirilir, ancak banka şubesine gidilerek yazılı olarak da yapılabilir

SPK'da mutabakat kaydı ne zaman yapılır?

SPK'da mutabakat kaydı, yılda en az bir defa gerçekleştirilir. Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) III.37.1 sayılı Yatırım Hizmetleri ve Faaliyetleri ile Yan Hizmetlere İlişkin Esaslar Hakkında Tebliği uyarınca, saklamacı kuruluşlar ile saklama hizmeti sunulan müşteriler arasında, müşteriye ait sermaye piyasası araçları ve nakde ilişkin mutabakat sağlanması zorunludur. Mutabakat, genellikle mali yıl sonunda veya belirli dönemlerde yapılır, ancak özel işlemler veya anlaşmalar doğrultusunda farklı zamanlarda da gerçekleştirilebilir.

Uygunluk testi yapmak zorunlu mu?

Uygunluk testi yapmak, belirli durumlarda zorunludur: Genel müşteriler için yatırım kuruluşları tarafından alım satıma aracılık ve halka arza aracılık faaliyetleri kapsamında yapılması zorunludur. Tüzel kişiler için ise SPK tarafından yapılan düzenleme ile uygunluk testinin uygulanması ihtiyari bırakılmıştır. İstisnalar: Tefas’ta işlem gören yatırım fonları, para piyasası fonları ve kısa vadeli yatırım fonları katılma payları. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş, borsalarda ve diğer teşkilatlanmış piyasalarda işlem gören kamu borçlanma araçları. Müşteri, kendi talebi doğrultusunda ürün veya hizmetin sunulması ve uygunluk testi yapmakla yükümlü olmadığına dair bilgilendirilmesi şartıyla bu testten muaf tutulabilir.

Uygunluk testinde sorulan sorular nelerdir?

Uygunluk testinde sorulan sorular şunlardır: Müşterinin yatırım amaçlarına ilişkin sorular: Yatırım süresi; Risk ve getiri tercihleri. Müşterinin bilgi ve tecrübesine ilişkin sorular: Yaş, meslek ve eğitim durumu; Geçmişte gerçekleştirilen sermaye piyasası işlemlerinin türü, niteliği, hacmi ve sıklığı. Bu bilgiler, müşteriye sunulacak hizmet ve faaliyetlerin uygun olup olmadığının değerlendirilmesi amacıyla talep edilir.

SPK mutabakat nedir?

SPK mutabakatı, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) düzenlemeleri ve standartları çerçevesinde gerçekleştirilen finansal mutabakat işlemlerini ifade eder. Bu tür mutabakatlar, aşağıdaki amaçlarla yapılır: Sermaye piyasası faaliyetlerinin yasal ve düzenleyici gerekliliklere uygun olarak yürütülmesini sağlamak; Yatırımcıların korunmasına yardımcı olmak; Piyasa güvenliğini artırmak. Ayrıca, saklamacı kuruluşlar ile saklama hizmeti sunulan müşteriler arasında, müşteriye ait sermaye piyasası araçları ve nakde ilişkin her takvim yılında en az bir defa mutabakat sağlanması beklenmektedir.

Mutabakat yapmak zorunlu mu?

Mutabakat yapmak, bazı durumlarda zorunludur. Türk Ticaret Kanunu'nun 94. maddesine göre, firmaların belirli dönemlerde mutabakat yapması yasal bir zorunluluktur. Ayrıca, 4857 Sayılı İş Kanunu gereği, çalışanların yıllık izin haklarının düzenli olarak kayıt altına alınması ve yıl sonunda mutabakat yapılması da zorunludur.